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被国家有权机关查询的客户,在岸客户重新评级后的洗钱风险等级不得低于“较高风险”,离岸客户不得低于“高

 

『题目』:被国家有权机关查询的客户,在岸客户重新评级后的洗钱风险等级不得低于“较高风险”,离岸客户不得低于“高风险”()

  • 答案:
  • A.错误

1、国家gongan机关、检察机关、安全机关因侦查、国家安全工作需要查询客户通话记录或公司公众信息数据的,营业前台可以受理此类查询业务()

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2、有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于日内向反洗钱牵头管理部门提交,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险()

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3、银行业金融机构接到人民检察院、gong安机关、国家安全机关协助查询需求后,应当及时办理。能够现场办理完毕的,应该现场办理并反馈。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的,原则上应当在反馈()

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4、农村商业银行采取冻结措施后,除中国人民银行及其分支机构、公an机关、国家安全机关另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施的依据和理由()

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