『题目』：银行业金融机构应按照《》中有关可疑交易的认定标准，认真分析金额、频率、流向、性质等存在异常情形的交易（）
- 答案:
- A.错误
1、《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》（银发[2017]117号）规定，对于不配合客户身份识别、等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户（）
- 答案:
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2、银行业金融机构应加强反洗钱管理，在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行识别分析（）
- 答案:
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3、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一跳、第三十二条的规定予以处罚；区别不同的情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（）
- 答案:
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4、银行业金融机构应加强管理，在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易涉嫌非法集资资金异动情况进行识别分析（）
- 答案:
- A.账户
5、对于通过可疑监测标准筛选出的，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别（）
- 答案:
- A.异常交易
6、银行业金融机构对各类账户交易涉嫌非法集资的资金异动情况进行监测预警，重点关注但不限于以下可疑交易情况（）
- 答案:
- A.同一账户.或固定多个关联账户定期或者不定期批量向其他账户转出资金，具有支付利息特征的
- B.短期内资金分散转入后集中转出.交易金额、频率、流向等存在异常的
- C.历史资金往来流量较小的账户突然有大额资金流入.短期内出现大量资金收付的
- D.法人.其他组织短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款，或者自然人账户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的
- E.以个人名义开立账户.大量资金转入后短期内转到他人账户的
- F.在某一银行业金融机构网点或特定区域银行业金融机构网点.短期内集中开户，存入资金并集中转出的
7、金融机构对所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别（）
- 答案:
- A.错误
8、有权对银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑报告进行处罚的机构是（）
- 答案:
- A.中国人民银行省辖市分行
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