『题目』:我行仅托管不代销的第三方机构产品,可向客户进行销售和推介()
- 答案:
- A.错误
1、凡我行托管的第三方机构产品,都可以向客户进行销售和推介()
- 答案:
- A.错误
2、当一级分行辖内发生因代销第三方机构产品引发的客户投诉乃至风险事件时,承担查处和整改的第一责任()
- 答案:
- 正在整理中!
3、原则上我行代销的第三方机构产品必须通过相关业务系统销售()
- 答案:
- A.正确
4、我行各级销售机构应建立客户风险评估、理财总协议、风险揭示书、产品说明书等相关资料的档案,妥善保存有关客户评估和理财产品销售的记录、客户资料和其他相关文件资料。除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录()
- 答案:
- 正在整理中!
5、在代销理财产品过程中,涉及的所有合同文本必须经由内控与法律合规部门审查后方可使用,也可由第三方机构传递与客户拟签订或已签订的合同。()
- 答案:
- A.错误
6、各级行一律不得以代收代付的名义变相向个人客户销售和推介第三方机构产品()
- 答案:
- A.正确
7、托管机构签约第三方存管业务采用白名单准入管理,总行负责制定托管产品账户银证、银衍转账业务准入规范,核准证券公司、银行或其他金融机构作为托管机构开展此项业务()
- 答案:
- 正在整理中!
8、在办理基金转托管转出时,客户将基金账户内某只或全部产品的基金份额从行外销售机构转到我行时可不办理转托管转入()
- 答案:
- A.错误
9、对于以上客户同一时间、在同一网点、对我行同一理财产品发起的群体性投诉,分、支行必须在事发1小时以内向省分行报告,并及时向当地监管机构报告()
- 答案:
- 正在整理中!
10、客户购买我行代销产品需要进行“双录”()
- 答案:
- A.正确
11、证券公司在销售“资产管理计划”的过程中,客户在购买资产管理计划前未签署(),违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》(令第93号)第三条、第三十七条,《证券公司代销金融产品管理规定》(公告〔2012〕34号)第十二条的规定
- 答案:
- 正在整理中!
12、代销第三方机构产品的销售人员要按照“销售透明”的原则来选择销售对象()
- 答案:
- 正在整理中!
13、代销第三方机构产品时必须采用代销机构制作的宣传推介材料和销售合同()
- 答案:
- 正在整理中!
14、异常交易信息处理是指由于客户证件变更、借记卡遗失、系统字库兼容性及操作员误操作等原因造成客户借记卡系统关键信息(户名、证件号码,下同)和代销系统、注册登记系统(T1)记录不一致或我行系统记录产品份额与注册登记系统记录不一致()
- 答案:
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15、我行可直接将回复的询证函原件交单位客户、邮寄或递交给会计师事务所(或第三方机构)()
- 答案:
- A.错误
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