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前端审核员应对客户身份的真实性和有效性进行初审,认真核对客户本人与身份证照片是否一致,发现非本人办理

 

『题目』:前端审核员应对客户身份的真实性和有效性进行初审,认真核对客户本人与身份证照片是否一致,发现非本人办理的,应立即报案()

  • 答案:
  • A.错误

1、客户办理业务时,前端服务员无需对客户身份进行审查,检查身份证照片与客户本人是否为同一人,确认业务场景的真实性和有效性()

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2、对客户提供的有效身份证件或者其他身份证明文件进行真实性、有效性、合规性审核,居民身份证必须通过联网核查系统进行核查。通过有效身份证件或者其他身份证明文件仍无法准确判断客户身份的,可采取以下的一种或几种措施识别客户身份()

  • 答案:
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3、II类电子账户配发实体卡,柜员按照《身份识别操作指引》的规定,对客户的人证一致性、证件有效性和证件真伪进行审核;审核客户填写的要素是否齐全()

  • 答案:
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4、我行授信业务的授信调查过程中,应对客户提供的身份证明,授信主体资格,财务状况等资料的合法性,真实性和有效性进行认真核实,并将核实结果以书面形式记载,不须记载核实过程()

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5、办理远程授权业务时,柜员需对客户身份真实性、现金实物、银行介质、结算凭证等真伪进行严格审核() jXjybɑ·CΟM收集

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