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按照《》的规定,商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当不定期对已完成的客户

 

『题目』:按照《》的规定,商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当不定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核()

  • 答案:
  • A.错误

1、根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的投资者风险承受能力评估书进行审核()

  • 答案:
  • A.正确

2、根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育()

  • 答案:
  • A.正确

3、根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售()

  • 答案:
  • A.正确

4、依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,李太太是个家庭主妇,偏好银行理财,某日银行理财销售人员王某向其推荐一款投资境外海外市场的QDII产品,但经过初步风险问卷评估,李太太测试结果为“偏保守”,无法满足购买本款产品。对此,王某找来李太太另一朋友旁敲侧击帮忙,李太太风险测试偏好为“积极”,最终李太太如其所愿购买了该款高收益高风险的理财产品,王某的做法是错误的()

  • 答案:
  • 正在整理中!

5、根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行只能向投资者销售风险等级其风险承受能力等级的理财产品,并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围,在销售系统中设置销售限制措施()

  • 答案:
  • A.低于或等于

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